pourquoi sures potrouint bien se frotter les mains

Retour en grâce de l’épargne ? Les detenteurs de Librett A – ou d’autres produits reglementés comparable tels que le Livret de développement durable et solidaire (LDDS) u le Livret d’Epargne Populaire (LEP) – avaient recently de quoi se frotter les mains : les taux de returns de ces placements seront bientôt revaloriséscomme l’a d’ores et déjà explicable Planet. A compter du 1er août 2022, ainsi fait savoir le ministère de l’Economie, le taux de rémunération du Livret sera remonté à 2%, in accordance with the proposal of the governor of the Banque de France. Celui du LEP, lui, monte à 4.6%. Dans un cas comme dans l’autre, ce nest pas assez pour compenser l’inflation, que l’Insee mesure à 5.8% en France, en juin, rappelle Le Progrès.

Si cela ne suffit visually pas à replace l’épargne au premier plan, il ya peut-être là de quoi rendre les détenteurs d’assurance-vie jaloux. Reason; Peut-être pas, rappelle la banque en ligne Boursorama on its information site. Si l’Etat n’est pas responsable – ou, du moins, pas directement – de la conjoncture économique, celle-ci potrait tout de même engendrer une hausse des taux pour sures contrats d’assurance-vie. Et cette fois, c’est peut-être la Banque centrale européenne (BCE), qu’il faut potentially remercier

Assurance-vie et Banque centrale européenne : que se passe-t-il ?

For the first time since 2011, the ECB has raised policy rates by 0.50%. Il s’agit, en l’occurrence, d’une tentative de reprise en main de l’inflation constatée sur l’ensemble de la zone euro. In June 2022, cette dernière était estimatee en hausse de 8.6% sur an.

Une telle mesure, cela va sans dire, a des affects many times over. Elle peut s’avérer brutale pour certain durement endttés, ce à quoi l’organisme dit avoir fait caution. Mais elle peut aussi faire la joie de sures épargnants français…

Assurance-vie : faut-il se réjouir ?

La hausse des taux de la BCE, pursues Boursorama, will in effect have an impact on the insurance-life of French women and French people. Unfortunately, pour toutes celles et tous ceux ayant opté pour les fonds en euro. These are in effect made up of 80% of state and corporate bonds, on average, which means that a recovery in returns should eventually come.

Ceci étant dit, la hausse presentue sera progressive… et moins rapide que celle des taux d’intérêts obligataires.

Passer de l’assurance-vie au Livret réglementé, une bonne idée?

Some people might therefore be tempted to profit from the increase in the yield rates of products such as the Livret A or the LEPpour faire transiter les fonds placés sur un contrat d’assurance-vie.

Ce n’est pas une greate idée, à en croire Boursorama, qui rappelle que de tels arbitrages potrouint mettre hardé les assureurs… et les pousser à blocker de such operations comme le prévoite la loi Sapin 2. A good effort.

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